银行流水说明情况样本

摘要：

本文介绍了如何从金融机构的流水信息中分析判断真假流水，并挖掘有效的信息来控制风险。包括根据结息金额、余额估算、工资明细、交易细节以及流水账户和账户名称的匹配情况等方面来判断流水真伪。在确认流水真实情况下，进一步分析流水内容，包括自来水的差异、隐性债务、固定收入以及偿还债务的能力等方面。同时，强调流水信息的必要性，并提醒读者在日常注意维护自己的流水记录。此外，文章还涉及金科应用研究院提供的风险控制新闻信息和干货学习材料，以及农业银行流水样品图片等素材内容。

摘要：本文从信用审查员的角度分析了如何辨别银行流水的真伪。信贷人员应与客户一起到银行打印流水，如无法同行，需验证银行流水的真实性。检查账户与户名是否一致，可通过客服电话验证。小企业贷款不接受非本人或配偶的银行流水，除非有足够证据证明是客户业务流量且账户所有者提供担保。审查时还需对比纸张和字体是否与当地同一银行流水一致，只接受真实流水复印件或扫描件。对于客户提供第三方财务人员流水的情况，需谨慎对待，不易轻易接受作为企业经营收入的证据。