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一、河南村镇银行背后的神秘人:谁的白手套?
1.六家村镇银行暴雷只是吕奕及其团伙犯罪事实的冰山一角。据凤凰网《风暴眼》不完全统计,至少有26家村镇银行与新财富集团有着千丝万缕的关系。据凤凰网《风暴眼》不完全统计,还有至少26家村镇银行跟新财富集团有千丝万缕的关系。通过股权质押等,这些银行最终沦为大股东抽血的工具。
2.凤凰网《风暴眼》多方调查发现,吕奕原名吕光义,多位高管有银行系统背景。为获得贷款,吕奕多次贿赂银监会高官。
3.2017年是吕奕资金极度尴尬的一年。他利用兰伟高速等子公司骗取他人股权、矿权、房地产,并进行质押贷款。凤凰网《风暴眼》调查发现,吕奕强大的关系网络中,海航系的渤海信托以及泛海系与其交往甚密。渤海信托更频繁地为其雪中送炭。
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2022年,中国农历虎年春节前,在被称为世界十字路口的纽约时报广场,连续三天播放了迎新,祝冬奥会倒计时活动。
视频中,不仅有联合国秘书长、美国政要和众多文化明星,还有一个身材肥胖、双下巴叠叠、眉眼微微下垂的亚洲中年男子。当时,名为久安电视国际传媒集团董事长的人并没有引起人们的注意。
但三个月后,他将成为中国金融界的舆论中心。
2022年4月,河南省几家村镇银行爆发无法取款事件。近40万储户投入的400亿元存款,就像魔法一样,凭空消失了——人们知道这个富有的中年人不是媒体大亨,而是一个玩弄资金的魔术师。
他的名字叫吕毅,比久安电视国际传媒集团董事长更出名。另一个身份是河南新财富集团实际控制人,河南新财富集团是河南村镇银行雷电事件中最关键的角色。
与众多张扬的金融大鳄不同,吕奕在金融圈极其低调,这位原籍河南省南阳市镇平县的隐形富豪,在暴雷前传闻不多。
然而,吕奕和那些流浪东南亚的骗子有着相似的爱好——喜欢游艇。
他在海南三亚有一艘叫‘新财富号’的游艇。曾经接近新财富集团的人告诉凤凰网风暴眼。
有一次,这个人去三亚出差,还特意跑到海边看传说中的新财富。白色游艇静静地停泊在一望无际的海面上,显得格外耀眼。
然而,看似镜面般平静的海面下也有暗流。游艇表面明亮,但当新财富四个大字倒映在水中时,也会被微弱的滚滚激流冲走,弯曲,溃烂。
这位爆料人震惊于吕奕强大的实力。河南新财富金融行业相当一部分高管有银行系统的相关工作背景。这在民营企业中并不常见。这有助于吕奕在金融圈尤其是银行圈游刃有余多年,获得的资金能力远远超过其他民营企业。”
吕奕入股地方农商银行并非原罪。2010年左右,为了吸收地方银行的社会资本发展,国家鼓励地方银行重组,许多民营企业出现在地方村镇银行和农村商业银行。
然而,与许多雷霆万钧的乡镇银行不同,吕毅获取银行资金的目的不是为了解决民营企业融资困难的问题,而是左右手倒腾,然后安排了许多监管障碍,最终流出体外。
今年春节过后,吕奕逃往美国,他控制的新财富集团几乎同新财富集团几乎同时被取消,只留下40万储户抢地。
一些储户被困在河南银监局坚固的建筑前,头上写着还我存款A四张纸,在夏天的热风中摇晃。还有储户奇怪地被赋予了红码,只能远居河南省以外,盯着维权群里不断跳出来的信息,如何度过余生艰难绝望的日子。
隐形地下富豪:我是国王
吕奕,谁也?几乎引起全民的好奇。2020年8月,一则河南南阳寻根问祖新闻,几乎是吕奕在国内公开报道的所有痕迹。
不到1000字的文章配有5张照片。在每张照片中,身穿酒红色圆领t恤、肚子微凸的吕奕都在C位。圆领t恤的正面图案是I’MTHE
KING粗体英文字母,周围是金星,很像普通的淘宝。事先不知道自己身份的人,肯定会把他误认为是普通路人。文章认真介绍吕奕为镇平籍商人。然而,对于站在他身边的人,他解释了北京丰实投资基金管理中心总裁吕长胜的详细身份。
两位姓吕的商人似乎第一次站在一起。吕长胜,比吕奕大一旬,60岁。据《红周刊》报道,吕长胜是资本市场上著名的大人物,他担任A股和香港股票公司的大股东和管理职位。
此外,吕奕几乎所有的公开信息都伴随着法律诉讼纠纷。“I’MTHE
KING几个大字有点合适—走在法律之外的国王。但吕奕的能量和基础大多在银行系统。接近新财富集团的人士表示,外界普遍不了解吕奕,因为他基本上不做实体,只有金融圈的人才知道。他的圈子广深,不仅在河南,还在省外许多地方参与了许多农村商业银行和城市商业银行。
前郑州银行副行长乔均安是他的朋友之一。据《中国商业新闻》报道,早在2007年,吕奕就多次向乔均安行贿,寻求贷款,前后高达2300万元。此外,他们还与合作伙伴合作,开始吃息差生意。乔均安负责银行贷款审批,吕奕拿到资金后向关联公司贷款。
吕奕很低调,很少出来处理事情。许多与吕奕控制公司打过交道的人说,吕奕的人非常注重排场。即使去办理股权登记,也会开几辆车,给人一种财大气粗的印象。
北京某企业的一位老板曾多次与吕奕方代表共进晚餐,对他们的招待规格特别震惊。2013年,吕奕一方带着河南省平顶山某县书记来到北京亦庄一家私人老酒收藏俱乐部吃饭。俱乐部的仓库里陈列着各种年代的老酒。当时吕奕的人直接拿了一瓶几百万的老酒招待。”
凤凰网《风暴眼》发现,在吕奕老家镇平县,还有一座气势恢宏、占地3000多亩的私人——吕氏别墅。园林前后累计投入3个.5亿元的资金,花了十多年的时间。花园盘踞山脊,内设多座宫殿,还仿造故宫殿前台阶上的石刻,但故宫的石刻是云龙造型,这里的石刻是仙鹤展翅的景象。园林极其奢华,笼络珍禽异兽,堪比皇家园林。外人不得入内。但近几年被当地没收,后来改名为广泉谷A一级景区,对外开放。
即便如此,当地很多人都不知道这个花园背后的主人,只知道根基深厚。凤凰网《风暴眼》获得的许多证据都将吕氏别墅背后的主人指向吕奕。
新财富集团历史高管徐巧峰是河南世纪鼎盛苗木研发培育基地(以下简称世纪鼎盛基地)的历史合作伙伴。该公司曾被称为河南吕氏庄园苗木研发培育基地。培育基地位于吕氏别墅,广泉谷微信介绍的公司名称也证实了这一点。
网上也有人说吕氏别墅是吕氏家族建造的,有很大的地方背景。别墅主人吕荣三是原河南省四建一把手,涉足家电、高速公路、房地产等领域。吕荣三有两个儿子,长子吕广忠,二儿子吕广义。
而吕广忠、吕广义正与凤凰网《风暴眼》认识的吕氏兄弟重名,只有一字同音异形。吕奕的真名是吕光义,有个哥哥真的叫吕光忠,在开封经营家电零售店-航天商场。吕氏别墅很可能由吕奕家族控制。
当地几十家银行成提机
兰许高速公路项目始于世纪之交中原大地启动的吕奕财富扩张。这一项目由河南省时任副省长李新民主持工作,开封市时任市长刘长春、政法委书记戴松军等人搭建指挥部,在开封批准了三家公司负责高速公路的建设和运营。其中一家是吕奕开封兰尉高速公路发展有限公司。
吕奕本人没有多少钱,但在获得承接权后,建设银行、国家开发银行、上海浦东开发银行等多家银行纷纷递来橄榄枝。吕奕以高速收费权抵押获得数十亿贷款。
至于吕毅如何获得兰伟的高速管理权,以及如何在金融体系中长袖舞蹈,将吕氏家族的财富帝国从家电零售扩展到高速公路、酒店、房地产和许多农村商业银行,有传言说专家帮助,凤凰网络风暴眼无法证实。
但吕奕借助老乡、下属、合伙人等控制了大量公司。据凤凰网《风暴眼》不完全统计,新财富集团电网至少覆盖数百家关联公司——开封永恒企业管理有限公司、河南鼎拓工业发展有限公司、南京合生贸易有限公司、河南航天家电有限公司、河南海菱工业发展有限公司、河南齐旺工业发展有限公司、郑州超凡办公设备有限公司、郑州博奥森电器有限公司、石家庄文浩贸易有限公司、河南鼎佳工业发展有限公司、河南新世纪商业管理有限公司、郑州友觉贸易有限公司等。
这些关联公司背后的主要股东经常交叉持股,高管名称有明显的宗族关系,股东和员工经常发生变化,外部世界难以一个接一个地耗尽和渗透。
这些关联公司背后的主要股东经常交叉持股,高管名称有明显的宗族关系,股东和员工经常发生变化,外部世界难以一个接一个地耗尽和渗透。
北京中矿联合矿业投资管理有限公司总经理张翠柳多次与吕奕人打交道。她看到警方访问了吕毅家乡镇平的调查信息。吕毅雇佣了家乡附近几个村庄的村民作为关联公司的股东,然后用他们的身份证用于贷款转账,每天超过10亿元。这可能解释了新财富集团关联公司复杂的原因。
新财富集团通过这些关系网络直接或间接进入农村商业银行,渗透到金融体系末端的毛细血管。近日,河南省村镇银行事件曝光了吕奕在金融圈非法敛财的冰山一角。
据凤凰网不完全统计,至少有26家乡镇银行与新财富集团有着千丝万缕的联系,包括中原银行、平顶山银行、河南汝南农村商业银行、开封宋都农村商业银行、河南兰考农村商业银行、河南燕陵农村商业银行等。
例如,开封宋都农村商业银行有一位董事吕虎,吕虎是河南新财富公司的高管;河南兰考农村商业银行董事之一吴坤曾担任兰伟高速公路总经理、开封新东方村镇银行、河南汴京农村商业银行、河南通许农村商业银行、台前德商村镇银行、开封汴西新区民生小额贷款有限公司股东。
新财富集团在多家公司和银行之间玩弄资金游戏,互相质押,随意点开一家公司,就能看见多条质押记录。其中一些是新财富集团渗透的银行之间的质押。例如,许多公司将许昌农村商业银行的股权质押给汝南农村商业银行、宋都农村商业银行、许昌许都农村商业银行、兰考农村商业银行等。
在一些记录中,许昌农村商业银行也成为了质权人。诉讼文件显示,多名股东将兰尉高速公路股权质押给许昌农村商业银行。其中,开封天宝物资贸易有限公司(以下简称天宝)出质兰伟高速公路1万元股权;上海硕源工业发展有限公司出质兰伟高速公路1万元股权;深圳鼎盛联工业发展有限公司出质兰伟高速公路1万元股权。
“这是典型的‘金融犯罪’,农商行常见的问题就是典型的大股东抽血,通过内部人优势获得更优惠的贷款。这在中国商业银行法律上是禁止的。熟悉河南金融体系的人士表示,这也暴露了中小银行缺乏内部监管。过去,国家经常关注大型商业银行和全国股份制银行。这些银行的监管相对周密和严格,而三、四级城市的城市商业银行和乡镇银行长期处于监管空白。
许昌农村商业银行等多家村镇银行的风险也暴露出来。由于金融贷款纠纷,许昌农村商业银行于今年3月30日提醒天之宝公司未偿还欠款。诉讼结果显示,许昌农村商业银行享有优先赔偿天之宝质押的兰伟高速股权拍卖和变卖所得价款。6月1日,天之宝因未履行合同被列为失信被执行人。
中国银行研究所研究员吴丹告诉凤凰网风暴眼,新财富集团等犯罪分子利用监管漏洞进行非法经营,通过非法手段经营银行股权质押,甚至关闭
系链条与杠杆,通过多家公司与法人嵌套持有农商行股权并操作质押,构成实质违规。”{n}{
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