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一、老年人投资旅游开发项目月息2警方从骗子回收站找到分红表
投资旅游开发项目可获得分红,月息2%……
2021年上半年,四川某公司还组织部分人员进行实地考察,倡导无投资风险,并允许高额分红。短短4个月左右,该公司就在四川省资阳市雁江区骗取了52名老人的123万余元存款。
不仅如此,公司被警方责令在一个月内退还受害的全部投资资金后,公司实际上玩了欺局,利用一些没有看到风险的老人责怪警察搅局,破坏他们赚大钱的好机会,再次洗脑老人,以假退款的方式尽快钓鱼商店经理。
资阳雁江警方会同有关部门对涉案公司进行检查
线索
月息2%的合作协议:无论公司盈亏,投资者都会获得固定收益
2021年5月,住在雁江区的朱某来到警方面,称一家公司正在雁江寻找临近退休人员的投资
是非法集资吗?
资阳市公安局雁江分局经侦大队副队长莫若凭借多年的办案经验,觉得这件事一定很奇怪。朱带来的合作协议也证实了他的想法。
在协议中,甲方声称是一家农业科技公司,并合法拥有农业园区生态小屋项目的建设、运营和所有权。为了扩大业务规模,甲方故意寻求联合经营者进行旅游发展。
朱说,经过调查,他在对方的鼓励下签署了一项投资项目的协议。联合经营条款明确,农业科技公司负责木屋项目的建设和经营管理。朱投资了一套生态小木屋,并获得了股息。
“他投了1万元,月息2%。莫若算了算,月息2%相当于1万元投资每月可分红200元。无论公司盈亏,投资者都可以获得固定收益,我们基本上判断该公司涉嫌非法集资。”
同日,雁江区公安局经济调查大队会同辖区派出所民警,前往市南门菜市场附近的一家农业科技公司资阳分公司。公司正在运营,但只有少数员工在场,有七八个房间和带窗帘的会议室。笔记纸散落在地上,看起来像刚刚举行了讲座。”莫若说。
面对警方的询问,店长王表示,资阳分公司于2021年1月开业,除销售农副产品外,还将组织资阳市民旅游养老,公司在四川有多个旅游基地。
现场确实有一个农副产品展厅,里面有鸡蛋、面粉、面条、米饭和油。莫若说,但面对警方的询问,王否认公司正在经营投资红利和旅游养老项目。
突破
在回收站找到分红表,52名受害者投资123万
警方第一次上门未能获得有效信息,只能返回。为避免被欺骗,警方还在公司资阳分公司张贴传单,宣传打击非法集资,防止养老金欺诈。
2021年5月28日,雁江警方会同当地市场监管、民政等部门展开联合执法。检查公司旅游是否报告,养老服务是否登记,注册营业执照范围是否与登记一致。莫若介绍,警方重点搜查公司投资者名单,看市民是怎么交钱的。我觉得公司很警惕,一切都很干净,只有公司旅游基地的宣传图片。”
但最终,警方终于在公司财务人员的电脑上找到了线索。在回收站,有一份被删除的表格文件,文件名称是‘资阳客户分红登记表’。莫若说,警察立即恢复了表格文件,有了惊喜。详细记录了某人某年某月投资多少钱,以及身份证号码、联系电话等。”
据警方统计,本案受害人52人,涉案金额元。莫若介绍说,受害者都是老年人,公司利用老年人识别能力低,可能以红利为诱饵,老年人很容易被提倡作弊。
警方询问了涉案公司的负责人
侦办
被要求在一个月内退款后,公司交出主动退赃证据
经调查,2021年1月至5月,农业科技公司资阳分公司通过发放传单、举办讲座等方式,宣布其投资项目的发展前景,还组织参与者到酒店用餐、观看表演和抽奖。
抽奖有几百几千元的抵押券,交投资款时可以直接当现金使用。
彩票有数百元的优惠券,可以直接用作现金。莫若说,此外,公司还组织感兴趣的投资者参观公司的旅游基地,同时进一步洗脑和灌输,让老年人认为公司有发展前景,可以放心投资。
涉案公司组织讲座宣传,引导老年人投资
但警方调查发现,老人交了投资款后,并没有投资所谓的木屋项目。其中,30%至40%的投资金额用于公司销售团队佣金,12%的股东雷业额的12%,15%用于公司股息和运营费用,其余用于运营。
联合行动结束当天,雁江区公安分局经济调查大队正式立案调查此案,并责令王立即通知总部公司清理所有涉及的资金。为防止犯罪嫌疑人卷钱逃跑,警方还控制了资阳公司关键犯罪嫌疑人王某。
两天后,公司总部来了,拿到了一些银行转账凭证。”经民警清点,公司当时退款30多万元,警方要求公司必须在1个月内全部退还投资款。
雁江警方还介绍,同年6月底,公司总部负责人刘带着一堆现金收据来到警方,声称除了两名在其他地方和一名住院客户外,所有其他筹款都已退还。为此,刘某要求警方将此记录在案,成为他们及时归还赃物的证据。
骗中骗
抓住投资者赚大钱的心理,识破公司假退款捞人
除了三个人,其他人的资真的退了吗?雁江警方不轻信,立即展开核查。我们打电话通知投资者当面核实,他们都说钱真的退了,还是很开心的。”
随后,为了100%挽回群众的损失,警方准备组织嫌疑人向最后三名未能及时收回投资资金的公民退款。然而,意外出现了。许多声称收回投资资金的人错误地认为我们检查了公司,正在重新退款。莫若说,此时,这些早期验证的受害者突然说,他们没有收到公司的退款,而是被公司欺骗继续投资,许多人没有收回投资资金。
为此,警方立即重启核查,用两天时间对比现金收据,再次向投资客户核实。在控制了嫌疑人之后,我们一个接一个地打电话给受害者,很多人都不相信。”莫若说,但部分身陷骗局的受害人没看清风险,反而怪民警“搅局”,破坏了他们“赚大钱、享清福”的好机会。
经过深入核实,警方发现,在这些现金收据的背后,涉案公司抓住投资者的心理,再次洗脑,鼓励投资者在警方核实时作假证明。公司试图利用虚假收据和虚假证人证词,向公安检察机关制造主动撤回资金,及时消除社会影响的错觉,以获得较轻或减少处理,希望尽快钓鱼商店经理王。
事实证明,在公司被警方责令归还所有赃物后,他们采取了行动。他们从已经抱怨警方混乱的受害者开始,继续获得高股息,诱使投资者提前结束原合同,签署现金收据,然后将资金投入新签订的合同。此外,该公司还要求这些投资者在警方核实时发表虚假证词,称他们已收到退款。就这样,公司轻松拿到了受害人签名的现金收据,但并没有真正退款。
警方查明情况后,迅速控制了刘某等人。同时,公司在成都、绵阳等地的违法犯罪行为也被当地公安机关立案调查。
一些老人旁观庭审
6月6日,犯罪嫌疑人王某、雷某等人在雁江区人民法院集中审理,涉嫌非法吸收公众存款。
在审判现场,一些老年人被邀请参观,通过以案解释法,帮助老年人提高预防意识,提高欺诈能力,避免被欺骗。目前,此案正在进一步审理中。
(四川省资阳市公安局、四川省资阳市雁江区人民法院)
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