这样做家庭保单管理！附保单管理工具
最近很多朋友问我，
这两年给家人买的保险有点多，有没有更智能的保单管理工具？
我认为最理想的政策管理平台应该是这样的：保险单样本图片
无论你通过什么方式购买保险，无论你购买哪家公司不用说购买哪种保险了。
系统只需在平台上输入被保险人的姓名和身份证号码，就可以自动生成所有已购保单的记录，并详细显示相关保单的关键信息。
然而，这似乎是不现实的。因为实现这一功能的前提是保险公司的核心系统完全对接或实现数据共享。如果不是政府领导，恐怕很难实施。
那么，我们应该如何管理呢？
在回答这个问题之前，先说说保单管理的好处，是否非常必要。
一是管理方便。
国内保险公司越来越多，市场竞争激烈，性价比高的产品分布在不同的保险公司。当我们购买保险时，我们很少只购买某家公司的产品。
和我自己一样，这几年买了不少于十种保险，分别来自很多保险公司。再加上给家人配置的保险，零零终于要几十种。
这么多保单，如果不进行有效的保单管理，即使记忆力好，时间长了，肯定会忘记当时用哪张银行卡交保单，买了多少保额，交了多少年，保多少年。blabla。
二是便于检查。
通过保单管理工具，梳理自己和家人的保单，可以更好地帮助我们评估家庭风险保障的差距。还需要配置哪种保险？应该分配多少保险？……
梳理家庭保单，就像定期体检一样，及时评估家庭潜在的风险因素，防患于未然。
如果你不知道如何检查保单，你也可以把整理好的家庭保单管理表发给专业的保险经纪人（或我），帮助你分析家庭保单配置的合理性和保障缺口。
最后，理赔方便。
当然，没有人想走这一步。
但如果那天真的不幸到来，至少你的家人可以知道你买了什么保险，你应该找哪些保险公司申请索赔。而不是等待保险公司主动上门。这是不可能的。
保险公司不是神算子。如果不是集体灾难(如空难)，保险公司不会主动调查被保险人的生存信息。保险公司受理索赔的前提是有人向保险公司申请索赔。
因此，政策管理的另一个作用是及时与家人（如配偶或父母）分享，告诉家人他们购买了什么保险。
万一有一天，家人可以按照这个信息表申请保险理赔。
总之，保单管理很重要。
回到本文的主题，如何管理家庭保单？
我认为现在最好的办法就是手工填写，Excel表格形式。
虽然原始，但更实用。
我以前一直有记录家庭政策的习惯。借此机会，我进一步优化和完善了以前的政策管理模板，并在这里免费与您分享。
涉及的内容很多，请参考下面演示的图片。
获取完整版保单管理模板，
点击下面的链接：保险单样本图片
顺便说一句，保单管理表完成后，发邮箱备份，同时也要发给家人留存。
查理:保险单样本图片
保险精算师，十年工作经验。分享保险理念，介绍性价比高的保险产品。对价值投资和基金固定投资的研究也很少。找到13753251个原始保险单样本图片设计图片，包括保险单样本图片、材料、海报、证书背景、源文件PSD、PNG、JPG、AI、CDR等格式素材！
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